Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäschereiprävention und Identitätsprüfung sind bei Spinrise Casino keine Formalität, sondern die Grundlage unserer Lizenz der Curaçao Gaming Control Board (OGL/2024/2211/0987). Hier erklären wir, was wir prüfen, wann wir es prüfen und was Sie dafür brauchen.

Unser Bekenntnis zur Geldwäschereiprävention

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz OGL/2024/2211/0987 der Curaçao Gaming Control Board und unterwerfen uns vollständig den dort geltenden Anti-Geldwäscherei-Vorschriften (AML) sowie den internationalen Empfehlungen der FATF. Das bedeutet konkret: Wir kennen unsere Spieler, wir kennen die Herstellung ihrer Mittel, und wir melden verdächtige Transaktionen den zuständigen Behörden.

Unsere Compliance-Abteilung prüft kontinuierlich alle Konten und Zahlungen gegen Sanktionslisten und politisch exponierte Personen (PEP). Ein Spielkonto darf nur von einer einzigen natürlichen Person genutzt werden; Mehrfachkonten mit denselben Daten lehnen wir ab und sperren sie.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung läuft bei uns gestaffelt. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch gegen öffentliche Register und Sanktionslisten. Die vollständige KYC-Prüfung fordern wir spätestens vor der ersten Auszahlung an, in Ausnahmefällen auch früher, etwa bei ungewöhnlichen Einzahlungsmustern.

• Registrierung: automatische Plausibilitäts- und Sanktionsprüfung Ihrer Angaben
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung zwingend, Bearbeitung bis 72 Stunden
• Schwellenwerte: erhöhte Prüfung, wenn kumulierte Einzahlungen oder Auszahlungen ein auffälliges Muster ergeben
• Änderungen: bei Namens- oder Adressänderung erneut Nachweise anfordern

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern die Fotos alle vier Ecken scharf zeigen und das Dokument gültig ist. Als Adressnachweis dienen eine Versorgerrechnung (Strom, Wasser, Telefon) oder ein offizieller Behördenbrief, nicht älter als drei Monate. Zusätzlich verifizieren wir, dass die von Ihnen genutzte Zahlungsmethode tatsächlich auf Ihren Namen läuft, etwa perScreenshot der E-Wallet mit sichtbarem Namen oder Kopie der Kartenfront mit verdeckten mittleren Ziffern.

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Die Prüfung läuft vollständig in Ihrem Konto über den Bereich Verifizierung. Sie laden die Dokumente direkt hoch, unsere Compliance-Mitarbeiter prüfen sie in der Reihenfolge des Eingangs, und Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail sowie als Benachrichtigung im Konto. In der Regel dauert die Prüfung bis zu 72 Stunden; saubere Dokumente klären wir häufig innerhalb eines Werktages.

• Schritt 1: Bereich Verifizierung im Konto öffnen
• Schritt 2: Ausweisdokument von beiden Seiten fotografieren und hochladen
• Schritt 3: Adressnachweis der letzten drei Monate hochladen
• Schritt 4: Nachweis des Zahlungsmittels einreichen
• Schritt 5: Ergebnis per E-Mail erhalten, bei Rückfragen Dokumente nachreichen

Schutz Ihrer Dokumente

Alle hochgeladenen Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie in einem getrennten, zugriffsgeschützten System. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können sie einsehen, und jeder Zugriff wird protokolliert. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte weiter, ausgenommen behördliche Anfragen im Rahmen gesetzlicher Pflichten.

Wann wir die Herkunft Ihrer Mittel klären

Bei Einzahlungen oder Auszahlungen, die deutlich über Ihren bisherigen Spielaktivitäten liegen, oder bei kumulierten Beträgen ab 20,000 CHF innerhalb von zwölf Monaten können wir einen Nachweis über die Herkunft der Mittel (Source of Funds) verlangen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht aus unserer Lizenz.

Als Nachweise akzeptieren wir Lohnabrechnungen der letzten drei Monate, einen Steuerbescheid, einen Kontoauszug mit erkennbaren Zuflüssen oder den Kaufvertrag etwa bei einem Immobilienverkauf. Kryptowährungszuflüsse belegen Sie per Transaktionshistorie Ihrer Wallet. Wir informieren Sie im Konto genau, welcher Nachweis in Ihrem Fall genügt.

Kontrollen bei Einzahlung und Auszahlung

Jede Transaktion durchläuft unser Monitoringsystem, das Muster, Volumen und Gegenstellen prüft. Auszahlungen erfolgen nach Möglichkeit über dieselbe Methode wie die Einzahlung; Gewinne zahlen wir nicht auf ein Zahlungsmittel aus, das nicht auf Ihren Namen registriert ist. Einzahlungen ab 20 CHF und Auszahlungen ab 40 CHF sind möglich, Auszahlungslimits liegen bei 5,000 CHF pro Tag und 20,000 CHF pro Monat.

Wir erheben keinerlei Gebühren auf Einzahlungen oder Auszahlungen. Auszahlungen in Kryptowährungen leiten wir erst nach vollständiger Verifizierung Ihrer Wallet-Adresse ein; bei Adressänderungen verlangen wir eine erneute Bestätigung.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen ein, sperren wir Einzahlungen und Spielfunktionen für Ihr Konto, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Ausstehende Auszahlungen halten wir zurück und buchen sie nicht zurück, solange der Klärungsprozess läuft.

Stellen sich bei der Prüfung Unstimmigkeiten heraus, etwa ein Dokument auf einen anderen Namen oder widersprüchliche Altersangaben, sperren wir das Konto vollständig und erstatten verbleibende Guthaben nur nach zweifelsfreier Klärung der Identität. Bei Hinweisen auf Geldwäscherei, Betrug oder Minderjährigkeit melden wir den Vorfall an die Behörden und schliessen das Konto endgültig.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Wir bewahren Verifizierungsdokumente und Transaktionsaufzeichnungen gemäss den Vorgaben unserer Lizenz fünf Jahre ab Kontoauflösung auf. Danach löschen oder anonymisieren wir sie, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht länger greift. Diese Frist dient dem Schutz beider Seiten: Sie ermöglicht nachträgliche behördliche Prüfungen und schützt Sie bei Streitfragen zu Transaktionen.

Auf schriftlichen Antrag an [email protected] informieren wir Sie jederzeit, welche Daten wir zu Ihrem Konto gespeichert haben. Unser Support ist rund um die Uhr erreichbar, per Live-Chat im Konto oder per E-Mail.

Häufige Fragen zum Spinrise Casino

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, bei der Registrierung genügt die automatische Prüfung Ihrer Angaben. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, in Einzelfällen auch früher bei auffälligem Einzahlungsverhalten.

Wie lange dauert die Verifizierung bei Spinrise Casino?

Die Bearbeitung dauert bis zu 72 Stunden. Sind Ihre Dokumente vollständig und lesbar, ist die Prüfung häufig schon innerhalb eines Werktages abgeschlossen.

Welche Dokumente brauche ich für den Adressnachweis?

Akzeptiert werden Versorgerrechnungen wie Strom, Wasser oder Telefon sowie offizielle Behördenbriefe, jeweils nicht älter als drei Monate und mit Ihrem Namen und Ihrer Adresse.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen als eingezahlt?

Grundsätzlich zahlen wir auf dieselbe Methode aus, über die Sie eingezahlt haben. Ist das technisch nicht möglich, etwa bei Paysafecard, wählen wir gemeinsam eine verifizierte Alternative auf Ihren Namen.

Warum wird die Herkunft meiner Mittel angefragt?

Bei ungewöhnlich hohen oder kumulierten Beträgen ab 20,000 CHF innerhalb von zwölf Monaten sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu prüfen. Ein Lohnnachweis oder Kontoauszug genügt in den meisten Fällen.